摘要:今年以来,A股市场持续震荡,货币基金以其风险低、收益稳定、流动性高等特点受到投资者的一致青睐。
截至上周四,今年以来成立的3只货币基金中首募规模均超28亿元,于本月初刚成立的浦银安盛货币市场基金更取得了37亿的良好业绩,而同期,偏股型基金的平均募…

  文华财经(编辑整理
李伶晓)–据证券时报3月29日报道,今年以来,货币基金以其风险低、收益稳定、流动性高等特点受到投资者的青睐。根据Wind数据统计,截至3月24日,今年以来成立的3只货币基金首募规模均超28亿元,于本月初刚成立的浦银安盛货币市场基金更取得了37亿元的良好业绩,同期偏股型基金的平均募集规模仅为13.95亿元。

  晨报记者 李锐

  ■ 本报见习记者 崔业莲

今年以来,A股市场持续震荡,货币基金以其风险低、收益稳定、流动性高等特点受到投资者的一致青睐。

  

  节前市场的不确定性,再次提高了货币基金吸引力。昨日,经过前期上涨后,A股市场出现震荡调整,其中沪指收盘下挫1.71%,连续四个交易日收跌。考虑到临近春节,市场观望、避险情绪进一步提升,而货币基金的优势再次显现,其七日年化收益率迅速上涨,目前已经大幅超过一年期银行定存利率,这对避险资金的吸引力很大。

  近日,诸多基金业绩数据,让人沮丧,好在我们还有货基。

  截至上周四,今年以来成立的3只货币基金中首募规模均超28亿元,于本月初刚成立的浦银安盛货币市场基金更取得了37亿的良好业绩,而同期,偏股型基金的平均募集规模仅为13.95亿元。业内分析人士认为,春节过后货币市场利率飙升,给货币基金带来了良好的收益,也为新发货币基金带来了较好的发行机会。刚刚结束发行的浦银安盛货币市场基金经理周文秱表示,尽管近期货币市场利率出现下降,但投资者不必过分担忧,从上周央行再度提高准备金率,显示了货币紧缩政策不会放松。随着月末和季末的双双临近,预计资金面将会趋紧,这或将进一步推升货币市场利率,为货币市场基金获取较高收益提供良机,建议投资者应继续持有货币基金。截至上周三,货币市场基金的平均7日年化收益率达2.82%,有30只货币基金7日年化收益率超过3%的一年期定期存款利率。

    业内分析人士认为,春节过后货币市场利率飙升,给货币基金带来了良好的收益,也为新发货币基金带来了较好的发行机会。随着货币政策进一步紧缩预期的弱化,以及资金面的逐渐宽松,货币市场利率逐步回落,货币基金收益率开始回归正常化,投资者也开始担心手中的货币基金收益能否继续保持。对此,刚刚结束发行的浦银安盛货币市场基金经理周文秱表示,尽管近期货币市场利率出现下降,但投资者不必过分担忧,央行再度提高准备金率,显示了货币紧缩政策不会放松。随着月末和季末的双双临近,预计资金面将会趋紧,这或将进一步推升货币市场利率,为货币市场基金获取较高收益提供良机,建议投资者应继续持有货币基金。

  年化收益大幅走高

  《证券日报》基金周刊记者整理了wind相关数据发现,截至2011年5月26日,今年以来360只主动管理型偏股基金(2011年以前成立的)仅10只取得正收益,360只主动管理型偏股基金复权单位净值增长率平均值为-9.8%。。

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  来自WIND资讯的统计数据显示,截至1月16日,按照七日年化收益率计算,79只货币基金(分类单独计算)最新平均七日年化收益率达到4.3%。而从央行网站的数据来看,目前一年期银行定存利率也不过才3.5%,几乎与两年期定存4.4%的利率相差无几。也就是说,目前货币基金的七日年化收益率已经大幅超过一年期银行定存,再加上流动性优势,其吸引力明显更高一点。

  货币基金,恰如万绿丛中一点红,截至2011年5月26日,今年以来75只货币基金(AB分开计算)区间七日年化收益率均值的平均值为3.1%,比2010年货币基金收益率上升71.2%,与银行一年定期存款利率3.25%相比,仅差一线。

  其实,就在刚刚过去的2011年,货币基金已经承担起了市场风险“避风港”的角色,就在股市、债市双双下挫的背景下,货币基金成为当年唯一全线飘红的基金产品,其复权单位净值增长率平均达到3.58%,而其平均七日年化收益率多数时间都在一年期定存利率之上。其中,而管理出色的货币市场基金收益更加可观,汇添富货币A2011年累计收益率为3.77%,成立以来累计收益率为16.18%,在同类基金中排名靠前;汇添富货币B2011年累计收益率为4.02%,最近3年实现8.04%的增长,获海通证券(微博)基金研究中心三年期货币型五星基金评级。

  好买基金研究中心首席分析师曾令华在接受《证券日报》基金周刊记者采访时告诉记者,货币基金主要投资短期货币工具,在短时间内,收益性是可以保证的。

  多只基金收益超过6%

  货币基金收益率上涨71.2%

  就在上述统计中,部分货币基金的七日年化收益率比较高,甚至达到6%以上。其中,大摩货币以6.18%的涨幅,在上述所有货币基金中排在七日年化收益率排行榜的首位,而紧随其后的是华夏现金增利、浦银安盛货币B,其年化收益涨幅分别达到6.14%、6.09%。同时,有18只货币基金的同期涨幅在5%以上,比如浦银安盛货币A、国投瑞银货币B、中信现金优势货币、银河银富货币B、农银汇理货币B等。

  《证券日报》基金周刊记者根据wind数据整理得出,截至2011年5月26日,今年以来共有75只货币型基金(AB分开计算),区间7日年化收益率均值的平均值为3.1%,与加息后的一年定存利率3.25%仅差0.15个百分点。其中排于第一名的是华夏现金增利(003003),今年以来截至2011年5月26日,区间7日年化收益率均值为3.9%。

  而如果按照每万份收益来看,浦银安盛货币B、浦银安盛货币A两只基金排名居前两位,分别达到3.56元、3.5元,而银河银富货币B、银河银富货币A、国投瑞银货币B等也都在3元之上。而国投瑞银货币A、农银汇理货币B、农银汇理货币A、工银瑞信(微博)货币、华富货币等基金收益都比较高。

  截至2011年5月26日,今年以来成立的6只货币基金,仅浦银安盛货币B以微弱优势跑赢银行一年定存3.25%,今年同期区间七日年化收益率为3.26%,其余5只即国联安货币A、国联安货币B、浦银安盛货币A、信诚货币A、信诚货币B今年同期区间七日年化收益率均值分别为2.4%、2.7%、3%、2.7%、2.9%。

  货币基金规模翻番

  据wind数据显示,2010货币基金的7日年化收益率均值的平均值为1.81%,与今年以来的3.1%平均收益率相比,2011年比2010年货币基金收益率上升71.2%。

  其实,从去年开始,货币基金已经得到市场资金的青睐,其净申购规模接近翻番。数据统计显示,就在2011年初,货币基金规模为1532.77亿元,而到了去年底,这一数字变成了2948.95元,规模比年初增加92.3%,已经接近翻番的水平。进入去年第四季度,货币基金的规模增长更快,其单季度净申购规模达到1683.72亿元,要比全年净申购额还要多。由此也能看出,货币基金在年底的受青睐程度有多高。

  好买基金首席分析师曾令华和德圣基金研究中心首席分析师江赛春(微博
专栏)在接受记者采访时表示货币基金从去年年底开始持续不断的高收益,主要得益于央行的货币政策,加息和提高存款准备金率对于货基收益而言,都是有利因素,但是货币基金收益有阶段性特征。

  其中,工银瑞信货币、中银货币、华安现金富利B、嘉实货币四只基金,去年四季度份额增加明显,净申购规模均在百亿份以上。此外,易方达货币B、易方达货币A、南方现金增利B、博时现金收益、大成货币B、建信货币等基金同期净申购规模也比较大,均在60亿份以上。不过,工银瑞信基金、中银基金、大成基金(微博)不排除有通过货币基金冲规模的嫌疑,尤其是遭遇重庆啤酒重创的大成基金。

  对新货基认同度有待提高

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  《证券日报》基金周刊记者整理wind数据得知,截至2011年5月26日,今年以来75只货币基金区间七日年化收益率均值的平均值为3.1%,对比二季度以来,75只货币基金区间七日年化收益率均值的平均值为3%。

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  从基金规模来看,一季度末货币基金的整体份额规模为1361.3亿份,75只货币基金的平均份额规模为18.15亿份;2010年底69只货币基金的整体份额规模为1532.77亿份,69只货币基金的平均份额规模为22.21亿份,货币基金整体份额缩水171.47亿份,占比11.2%。

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  截至2011年5月26日,今年以来新成立的6只货币基金的整体份额规模为72.25亿份,每只货基的平均份额规模为12亿份。与此同时,今年同期共成立21只主动管理型偏股基金,其中有数据可统计的20只基金的整体份额规模为385.6亿份,每只主动管理型偏股基金的平均份额规模为19.28亿份,比新成立货币基金份额规模多7.28亿份。

  14家基金公司旗下无货基

  《证券日报》基金周刊记者整理wind数据得出,目前14家基金公司旗下无货币基金,占整个基金公司总数量的22.6%。记者查询了证监会官方网站,于5月23日公布的《证券投资基金募集申请行政许可受理及审核情况公示》发现,仅汇丰晋信基金公司3月28日递交了货币基金申请资料(数据截止5月20日),并正在等到证监会批复,其他13家旗下无货币基金的公司并无“添丁”迹象,这13家基金公司为:华商基金公司、中邮基金公司、国海富兰克林基金公司、金鹰基金公司、信达澳银基金公司、天弘基金公司、新华基金公司、中欧基金公司、诺德基金公司、民生加银基金公司、浙商基金公司、金元比联基金公司、纽银梅隆基金公司。

  专家建议可做避风港

  在当前市场低迷的情况下,投资者是不是可以选择货币基金暂避风险?对此,江赛春表达了自己的观点,他认为从去年11月以来货币基金出现高收益,而货基受利率以及其他市场调控手段影响比较大,短期性资本市场影响很大的情况下,国家从去年开始调整准备金率以及利率上升等,央行短期拆借利率高,都使得资金面紧张起来,那么短期之内货币基金取得高收益还是有一定基础的,但是这种情况有一定特殊性,应该也不会持续太久。

  曾令华也表示,货币基金管理现金的这个功能一直以来发挥到了一定效果,短期内取得收益还是可以的,货币基金主要投资于短期货币工具,如国债、央行票据、商业票据、银行定存、企业定期存单等,而这些投资的范围都是一些高安全系数和稳定收益的品种,所以对于希望回避风险的投资者来讲,货币基金是一个天然的避风港,在通常情况下既能获得高于银行存款利息的收益,又保障了本金的安全。投资者不妨用来做基金转换。

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