银河证券基金研究中心总监王群航表示,B级产品具有杠杆放大效应,成立后上市交易,属于风险和收益都偏高的产品。

  “基金公司不论大小,品牌都是靠业绩支撑的。即使目前市场属于股债平衡阶段,债券型基金和股票型基金都不占优势,但持续领先的业绩是新基金好卖的王牌。”国内一家大型基金公司市场部总经理认为。

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摘要:去年底,天弘添利分级基金彻底分级并一日售罄,其示范效应让多家基金公司将产品布局目光转向了这类产品。据了解,目前不少基金公司试图寻找合适买家,推出类似的分级债券基金。
据记者了解,为使分级债基能够顺利诞生,目前不少基金公司纷纷走访保险等机构,…

  

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  11月25日,天弘添利分级债基首募上限30亿元在上架后不久即被突破,该基金将再现比例配售。

金宝搏188手机端,    然而,银行理财产品和债券基金都存在一定的“缺陷”,银行理财产品门槛太高,数万元的投资起点让很多人望尘莫及;而债券基金虽然门槛低、收益弹性较高,但同时也存在一定的风险,基金公司并不向顾客承诺收益率。

  据记者了解,目前基金公司为了满足机构客户需求,纷纷针对他们的特殊需求设计B级产品,主要包括收益率大小、分配模式等方面,以确保B级能够为这些机构投资者青睐。

  “类似令人耳目一新的创新型基金既能投客户所好,又能缓解多只基金同时上架的压力。我们希望基金公司甚至能推出与房地产挂钩的产品,也包括黄金基金等新鲜产品。”一位国内大行的基金代理处处长如此表示。

  据记者了解,为使分级债基能够顺利诞生,目前不少基金公司纷纷走访保险等机构,看准机构需求来设计产品。”因为分级债基中的B级产品相对风险较高,基金公司计划洽谈到合适的B级买家,才能顺利推出这类分级产品”,上海一家基金公司内部人士透露。以天弘分级产品为例,由于该产品预期收益率为一年定期存款利率的1.3倍,适合风险偏好较低的银行客户,发行规模一般较大。而该产品设计规定,为匹配A级的销售规模,B级也应发售相应倍数规模,因此”提前寻找B级客户”成为基金公司前期重要的准备工作。

  由于创新基金受到投资者的热捧,可以预期,明年创新型产品将会加速流入市场。

  

  根据天弘B上市公告显示,场内份额前十名的持有人中,保险公司、券商是主要买家。因此,目前基金公司若想推出这样的产品,最好是和机构谈妥,以保证产品正常发售。

  据了解,在证监会鼓励基金创新及创新通道被打开后,创新型产品的申报力度加大,也受到了市场的追捧。其中,在今年9月1日上市的国内首只债券型分级基金,即富国汇利分级债基,出现一日售罄。而此次一日售罄的天弘添利分级债基同属于分级债基,但更进一步加深了创新的力度。

  

  与过去普通分级基金先成立再按比例拆分不同,天弘添利的A、B两级通过不同发行渠道发行。公开信息显示,万家、富国等基金公司都有分级债基的产品获批或上报,多家基金公司同类产品也在设计之中,针对不同客户风险偏好度的分级产品今年有望扩容。

  天相投顾数据统计数据显示,今年以来,共有8只基金提前结束募集,三季度以来就有6只基金提前结束募集,占总数的75%。其中,华商策略精选仅用两周时间募集118亿元规模,成为年内首只超百亿偏股型基金。

  

去年底,天弘添利分级基金”彻底分级”并一日售罄,其示范效应让多家基金公司将产品布局目光转向了这类产品。据了解,目前不少基金公司试图寻找合适买家,推出类似的分级债券基金。

  据了解,今年首日售罄的新基金包括5月份发行的南方避险、9月初发行的富国汇利分级债、华富强化回报债基及昨天发行的天弘添利分级债,它们无一例外地都走得是创新这条大道。

    而随着债券型基金的创新加速,更加稳健和风险收益明确的基金产品映入投资者的视角。随着年内创新型可上市分级债基——富国汇利债券出现一日售罄的火爆场面,分级债基近期又将出现A、B份额分开销售的产品。据悉,天弘添利分级债基已获证监会批文,将于近期发行。天弘添利A与银行人民币理财产品具有同样的低风险特征,收益率却是一年期定期存款利率的1.3倍,是老百姓抵御通货膨胀的有力武器;添利B具有杠杆放大效应,成立后上市交易,属于风险偏高、收益也偏高的产品。

  确实,在渠道看来,年底基金集中上架压力过大,资源分配略显吃力。而业绩突出或创新力度大的新基金则不太愁销路。据统计,目前同时在售的新基金有26只,加上等待发行的4只基金,30只产品同时推向市场可见渠道压力一斑。

  

  在渠道和市场的倒逼下,基金公司的投研及创新能力将迎来一轮新的考验。

  

  ⊙记者 涂艳 ○编辑 张亦文

    理财专家提醒投资人,各种理财产品都具有自身的优缺点,投资人应该清楚了解自身的需求和风险收益偏好,不一定“最安全”的就是最好的,也不一定“预期收益”最高的就是最好的,而是要选择“最适合自己”的理财产品,这样,才最容易达到理财目标。

  “彻底分级”遭热捧

  文华财经(编辑整理
李伶晓)–据上海证券报11月12日报道,今年来,债券基金以平均首募规模近40亿元的姿态完胜股票型基金,而为适应不同投资者的需求,分级债基的创新屡见不鲜。近日,基金公司新推出“升级版”分级债基,其中可以单独购买的低风险部分将实现“类保本”,预期收益率为1年期存款利率的1.3倍。

  时隔不到3个月,债券型基金年内第三次上演一日售罄的火爆场面,市场的波动让股债跷跷板效应再次出现,而基金公司的创新程度与业绩已然成为引导投资者嗅觉的关键。

    当前,为了迎合老百姓对低风险产品的需求,银行纷纷推出人民币理财产品,安全性很高,收益率略高于存款利率,期限从几天到几个月不等,但起点都较高,少则五万,多则几十万。而基金公司也有低风险产品,比如债券基金,1000元就能投资,但却仍存在一定的亏损可能。据了解,这些低风险产品近期销售非常火爆,一经上柜便在极短的时间内被抢购一空,与炒股这种高风险的理财方式相比,这些“更安全”的理财方式的理财需求也不小。

  有业内人士分析,天弘添利分级债基受到投资人的广泛认可,主要得益于产品设计的突破性创新,即“彻底分级”。该基金的基金份额划分为添利A、添利
B两级份额,所募集的基金资产合并运作,但分开独立销售。其中天弘添利A满足了低风险投资者的“理财之渴”,收益率达到一年期定期存款利率的1.3倍;而添利B则封闭上市运作,具有最高3倍的杠杆率。

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    昨日,10月份CPI数据终于公布,4.4%的同比涨幅创下25个月以来新高,而早些时候发改委公布的“10月份城市食品零售价格监测情况”中监测的31种产品,有近80%的产品价格上涨。在工资上涨水平跟不上通胀的情况下,老百姓的“家底儿”越来越薄。如何让“家底儿”免受通胀的吞噬,已成为大众亟待解决的问题。很多人也已经意识到“理财”是抑制通胀的好方法,但由于理财产品种类很多,普通百姓在选择上存在很大困难。理财专家支招,抑制通胀最安全的理财方式首选低风险理财产品,比如银行发行的人民币理财产品,债券基金等等。

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  渠道爱“创新+业绩”

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  在9月初两只债基一日售罄掀起市场债券型基金发行高潮之后的不到3个月,又一只债券型基金出现首日售罄。

  除了产品的创新之外,基金公司的良好的过往业绩和品牌影响力也是主要号召力,今年尤其是下半年屡次出现的提前结束募集也多与此相关。

  “这和传统的将原始认购份额将按照7:3自动划分不太一样,两类份额的交易方式差别较大,广大投资者可以根据自己的风险收益偏好选择认购,有了完全的自主选择权力。”银河证券基金研究中心总监王群航表示。

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